المصطلحات التجارية في الشحن الدولي (Incoterms) – شرح FOB وCIF وEXW للمستوردين
- keyaan
- 8 يونيو
- 20 دقيقة قراءة
تاريخ التحديث: قبل يومين
🧭 ما المقصود بمصطلحات الشحن الدولي (Incoterms)
في عالم التجارة الدولية، يعتبر فهم مصطلحات الشحن الدولي (Incoterms) ضرورة لا غنى عنها لكل من يعمل في مجالي الاستيراد والتصدير، سواء كان مستوردًا مبتدئًا أو شركة شحن ذات خبرة.
مصطلح Incoterms هو اختصار لعبارة “International Commercial Terms”، وهي مجموعة من القواعد الموحدة التي وضعتها الغرفة التجارية الدولية (ICC) لتحديد الأدوار والمسؤوليات والتكاليف التي تقع على عاتق كل طرف في عملية الشحن الدولي. تم تطوير هذه المصطلحات لأول مرة في عام 1936، ويتم تحديثها دوريًا بما يتماشى مع تطور التجارة العالمية، وكان آخر تحديث رئيسي لها في إصدار Incoterms 2020.
تهدف هذه القواعد إلى تبسيط التفاهم بين البائع والمشتري في الصفقات الدولية، من خلال تحديد واضح لعدة عناصر رئيسية:
من يتحمل تكاليف النقل الداخلي والدولي؟
من يقوم بترتيب النقل والتأمين على البضائع؟
في أي نقطة من سلسلة الإمداد تنتقل المخاطر من البائع إلى المشتري؟
من يتولى إجراءات التخليص الجمركي في بلد المنشأ أو بلد الوجهة؟
فعلى سبيل المثال، يختلف توزيع المسؤوليات بين مصطلح مثل EXW (Ex Works) حيث يتحمل المشتري كل شيء من لحظة خروج البضاعة من مستودع البائع، ومصطلح مثل CIF (Cost, Insurance and Freight) حيث يتحمل البائع تكاليف الشحن والتأمين حتى ميناء الوصول، بينما المخاطر تنتقل عند تحميل البضاعة على السفينة.
من خلال هذه المصطلحات، يتم تجنّب الكثير من اللبس والنزاعات القانونية التي قد تنشأ بسبب سوء الفهم أو اختلاف التفسيرات. كما أنها تتيح للمشترين والموردين عقد اتفاقات تجارية تستند إلى أسس واضحة وعالمية، مما يعزز من كفاءة التعاملات ويقلل من التكاليف الإضافية والمخاطر غير المتوقعة.
ومع تزايد التبادل التجاري بين الدول وتوسع سلاسل الإمداد، أصبح استخدام Incoterms عنصرًا أساسيًا في أي عقد تجاري دولي. فهم هذه الشروط بشكل دقيق يساعد الشركات والمستوردين على اتخاذ قرارات أكثر وعيًا عند اختيار وسيلة الشحن المناسبة أو التفاوض مع الموردين حول أفضل الشروط التي تخدم مصلحتهم.
📚 مصطلحات الشحن الدولي الأساسية مع شرح مفصل وأمثلة عملية |
مصطلح EXW – Ex Works (التسليم في مقر البائع)
🧩 المعنى:
مصطلح EXW، والذي يُعرف أيضًا بـ”التسليم في مقر البائع”، يُعتبر أحد مصطلحات التجارة الدولية الهامة التي تحدد بشكل دقيق نقطة بداية التزام المشتري بكل تفاصيل عملية النقل والشحن.
بموجب هذا المصطلح، يكون البائع ملزمًا فقط بتجهيز البضاعة في موقعه سواء كان مصنعًا أو مستودعًا أو أي مكان يتم الاتفاق عليه في العقد.
بعد تجهيز البضاعة ووضعها تحت تصرف المشتري، تنتقل جميع المسؤوليات والتكاليف والمخاطر إلى المشتري بشكل مباشر. وهذا يشمل ترتيب النقل الداخلي، التصدير، الشحن الدولي، التأمين، التخليص الجمركي، وأي إجراءات لاحقة.
وبالتالي فإن المشتري يتحمل عبء تنظيم جميع العمليات اللوجستية بدءًا من النقطة التي يتم فيها تسليم البضاعة وحتى وصولها إلى وجهتها النهائية، مما يتطلب منه أن يكون لديه خبرة كافية في إدارة سلسلة التوريد الدولية والتعامل مع المتغيرات الجمركية والنقل في أكثر من بلد.
✅ المسؤوليات:
🧮 البائع:
يتحمل مسؤولية تجهيز البضاعة بشكل كامل، ويشمل ذلك:
التأكد من أن البضاعة مطابقة للمواصفات المتفق عليها.
توفير التعبئة والتغليف المناسب لحماية البضاعة أثناء النقل.
إصدار الوثائق التجارية الأساسية مثل الفاتورة التجارية وشهادة المنشأ إذا لزم.
ضمان أن البضاعة جاهزة للاستلام في الوقت المحدد وضمن المكان المتفق عليه.
لكن البائع غير ملزم بأي من المهام التالية:
تحميل البضاعة على وسيلة النقل.
نقلها إلى أي نقطة خارج موقعه.
تخليصها جمركيًا للتصدير أو إصدار وثائق الشحن الدولية.
لذلك، على المشتري أن يكون واعيًا تمامًا لهذا التوزيع في المسؤوليات.
🧭 المشتري:
يتولى المشتري جميع المهام التالية بمجرد أن يُخطر بأن البضاعة جاهزة:
تنسيق وسيلة نقل محلية للوصول إلى موقع البائع وتحميل البضاعة.
تحمّل تكاليف التحميل إن لم يتم الاتفاق على ذلك ضمنيًا مع المورد.
التعامل مع جميع الإجراءات المرتبطة بـالتخليص الجمركي للتصدير، مثل استخراج رخص التصدير، التصاريح، وأحيانًا حجز موعد في الجمارك.
ترتيب الشحن البحري أو الجوي من بلد المنشأ إلى بلد الاستيراد.
توفير وثائق التأمين على الشحنة (إذا قرر تغطية المخاطر).
إنهاء جميع إجراءات التخليص الجمركي في بلد الوصول، بما في ذلك دفع الضرائب والرسوم الجمركية.
تنظيم النقل الداخلي النهائي من الميناء أو المطار إلى مستودعه أو موقع الاستخدام.
المشتري هو المسؤول عن كل خطوة في هذه السلسلة، مما يجعله عرضة لمشاكل متعلقة بالتنسيق أو التأخير أو النقص في الوثائق إن لم يكن مستعدًا.
⚠️ العيوب:
❗ تعقيد العمليات بالنسبة للمبتدئين:
مصطلح EXW قد يبدو مغريًا من حيث السعر، لكن في الواقع هو أكثر المصطلحات تعقيدًا للمشتري غير المحترف.
الشركات الناشئة أو الأفراد الذين ليست لديهم خبرة كافية في الإجراءات الجمركية أو ترتيبات النقل قد يجدون أنفسهم في مواقف صعبة، خاصة إذا كانت البضاعة حساسة أو وقت التسليم ضيق.
❗ احتمال مواجهة صعوبات في التخليص والشحن:
في بعض الدول، مثل تركيا أو الصين، لا يسمح القانون للمشتري الأجنبي بإجراء التخليص الجمركي مباشرة.
هذا يجعل من الصعب استخدام EXW فعليًا، إذ يتطلب وجود وكيل محلي معتمد يقوم بهذه الإجراءات. عدم معرفة ذلك مسبقًا قد يؤدي إلى تعطيل الشحنة أو دفع تكاليف إضافية غير متوقعة.
💡 الحلول:
✅ التعاقد مع شركة استيراد أو وكيل شحن موثوق (مثل شركة كيان):
للتغلب على هذه التحديات، يُنصح دائمًا بأن يقوم المشتري بالتنسيق مع شركة شحن دولية أو وكيل استيراد موثوق يمتلك الخبرة والقدرة على التعامل مع الموردين، والجمارك، وشركات الشحن.
مثل هذه الشركات تستطيع:
التواصل مع البائع مباشرة وترتيب التحميل.
تنفيذ إجراءات التصدير بالنيابة عن العميل.
اختيار خطوط الشحن المناسبة.
ضمان وصول الشحنة في الموعد وبدون مشاكل جمركية.
وهذا يُمكّن المشتري من التركيز على أعماله الأساسية دون أن يغرق في تفاصيل معقدة قد تُهدد صفقة كاملة.
🎯 مثال عملي:
في إحدى التجارب الواقعية، قررت شركة مصرية تعمل في قطاع المطاعم استيراد معدات تجهيز مطابخ من تركيا. تواصلت مع أحد المصانع في إسطنبول، وبعد مفاوضات تم الاتفاق على سعر جيد، لكن شرط التسليم كان EXW – إسطنبول.
في البداية، لم تكن الأمور واضحة للشركة المصرية، لكنها قبلت العرض وبدأت الإجراءات. قامت بالتنسيق مع شركة نقل محلية في تركيا لإرسال شاحنة إلى المصنع لاستلام المعدات. وهنا واجهوا أول مفاجأة: المصنع رفض تحميل المعدات على الشاحنة، لأن العقد لا يُلزمه بذلك وفقًا لشروط EXW!
اضطرت الشركة لتكليف فريق خاص للتحميل ودفع تكلفة إضافية لم تكن في الحسبان.
بعد تجاوز هذه المرحلة، واجهت الشركة مشكلة في التخليص الجمركي التركي، لأنهم لم يكونوا يملكون كيانًا قانونيًا داخل تركيا يمكنه تنفيذ إجراءات التصدير. تم اللجوء إلى وسيط جمركي محلي مقابل رسوم إضافية، وتأخر الشحن يومين.
لاحقًا، وبعد وصول المعدات إلى ميناء الإسكندرية، اضطرت الشركة إلى متابعة كل الإجراءات الجمركية، ودفع الرسوم، والتعامل مع بعض المتطلبات التي لم تكن واضحة منذ البداية.
ورغم أن العملية انتهت بنجاح، إلا أن ممثلي الشركة أكدوا لاحقًا أن “ما بدا كعرض بسيط بسعر EXW، تحوّل إلى تجربة معقدة ومليئة بالمفاجآت والتكاليف غير المتوقعة”، وأوصوا بعدم استخدام هذا المصطلح في المستقبل إلا في حال وجود دعم لوجستي حقيقي داخل بلد التصدير.
مصطلح FOB – Free On Board (التسليم على ظهر السفينة)
🧩 المعنى:
مصطلح FOB، والذي يُعرف أيضًا بـ “التسليم على ظهر السفينة”، هو من أشهر شروط التجارة الدولية (Incoterms) التي تُستخدم في شحن البضائع عبر البحر.
وفقًا لهذا المصطلح، يتحمل البائع جميع التكاليف والإجراءات حتى يتم تحميل البضاعة على متن السفينة في ميناء الشحن المُتفق عليه.
يشمل ذلك نقل البضاعة من موقعه (مصنع أو مستودع) إلى الميناء، التخليص الجمركي في بلد التصدير، وتنسيق التحميل على السفينة.
بمجرد تحميل البضاعة على السفينة، تنتقل جميع المسؤوليات والتكاليف والمخاطر إلى المشتري، الذي يصبح مسؤولًا عن الشحن البحري، التأمين، والتخليص الجمركي في بلد الوصول، وكذلك أي تكاليف لاحقة.
هذا المصطلح يُعد أكثر توازنًا من EXW، ويُستخدم بكثرة لأنه يحدد بوضوح نقطة انتقال المسؤولية بين الطرفين.
✅ المسؤوليات:
🧮 البائع:
الشحن الداخلي حتى الميناء:
يتحمل البائع مسؤولية نقل البضاعة من مقر شركته أو مستودعه إلى ميناء الشحن، سواء بالشاحنات أو وسائل نقل داخلية أخرى.
التخليص الجمركي للتصدير:
يتعين عليه إعداد المستندات المطلوبة، مثل الفاتورة التجارية، بوليصة التعبئة، شهادة المنشأ، والتعامل مع السلطات الجمركية في بلد المنشأ للحصول على موافقة التصدير.
تنسيق التحميل على السفينة:
يجب على البائع ترتيب تحميل البضاعة على متن السفينة المحددة من قبل المشتري، بالتنسيق مع وكيل الشحن، والتأكد من أن كل شيء يتم وفقًا للجدول الزمني المحدد.
🧭 المشتري:
تحمّل المسؤولية بعد التحميل:
بمجرد أن تصبح البضاعة على ظهر السفينة، يكون المشتري هو المسؤول عن كل شيء بعد ذلك.
اختيار شركة الشحن:
يجب على المشتري اختيار خط الشحن، التفاوض على الأسعار، ومتابعة جدول الإبحار.
تأمين البضاعة:
نظرًا لأن البائع غير ملزم بالتأمين، تقع مسؤولية التأمين البحري على المشتري. أي تلف أو خسارة تحدث في البحر ستكون على عاتقه.
التخليص الجمركي في بلد الوصول:
يتعين على المشتري التعامل مع الجمارك في بلده، وإعداد جميع الوثائق، وسداد الرسوم والضرائب.
⚠️ العيوب:
❗ تأخير التحميل في حال سوء التنسيق:
إذا لم يتم تنسيق عملية التحميل بين البائع ووكيل الشحن بشكل محكم، قد يؤدي ذلك إلى تأخير تحميل البضاعة، وبالتالي تفويت السفينة أو إعادة جدولة الشحن، مما يسبب تعطيل سلسلة الإمداد وزيادة التكاليف.
❗ تكلفة إضافية بسبب عدم وضوح المواعيد:
إذا كان هناك سوء فهم حول موعد التحميل أو وصول السفينة، قد يتحمل المشتري تكاليف إضافية مثل رسوم التخزين في الميناء، أو إعادة جدولة الشحن، أو حتى غرامات من شركة الشحن في حال التأخير.
💡 الحلول:
✅ التنسيق الدقيق مع وكيل الشحن:
من الضروري أن يُجري كل من البائع والمشتري تنسيقًا مسبقًا مع وكيل شحن محترف، لضمان أن عملية التحميل تتم في الوقت المحدد، وبالشكل السليم، وفقًا للاتفاق.
✅ استخدام جداول تحميل واضحة:
يُنصح بإنشاء جدول زمني واضح بين جميع الأطراف (المشتري، البائع، الوكيل)، يحدد فيه:
تاريخ التسليم في الميناء
موعد تحميل البضاعة
اسم السفينة وخط الشحن
رقم الحاوية (إن وُجد)
هذا يساعد في تجنب أي لبس، ويوفر وضوحًا كاملاً أثناء تنفيذ العملية.
🎯 مثال عملي (قصة واقعية):
في أحد أشهر المشاريع التي تعاملت معها شركة كيان، تواصل معنا مستورد جزائري كان يسعى لشراء أدوات منزلية من مصنع في مدينة “كوجالي” بتركيا.
تم الاتفاق مع المورد التركي على الشروط التجارية، وكان التسليم وفق مصطلح FOB – ميناء مرسين.
بدأت شركة كيان التنسيق من اللحظة الأولى:
تواصلنا مع المصنع، ورتبنا نقل البضاعة من كوجالي إلى ميناء مرسين بشاحنات مخصصة.
تم تجهيز جميع المستندات اللازمة: الفاتورة، شهادة المنشأ، وتصريح التصدير.
رتبنا موعدًا دقيقًا لتحميل البضاعة على سفينة متجهة إلى ميناء الجزائر.
في هذه الأثناء، كان المستورد الجزائري مسؤولًا عن حجز الشحن البحري مع شركة نقل بحري، والتأمين على البضاعة أثناء الرحلة، بالإضافة إلى تجهيز المستندات الجمركية الخاصة بوصول البضاعة إلى ميناء الجزائر.
كل خطوة كانت تسير وفق خطة واضحة، مما سهّل العملية وجعلها مثالًا ناجحًا لاستخدام مصطلح FOB بالشكل الصحيح.
النتيجة؟ وصلت البضاعة في الوقت المحدد، وتم إنهاء التخليص دون مشاكل، وكان المستورد راضيًا تمامًا عن وضوح توزيع المسؤوليات.
مصطلح CFR – Cost and Freight (التكلفة والشحن)
🧩 المعنى:
مصطلح CFR والذي يعني “التكلفة والشحن”، هو أحد مصطلحات شروط التجارة الدولية (Incoterms) المستخدمة بكثرة في عقود الشراء الدولية، خصوصًا في الشحن البحري.
بموجب هذا المصطلح، يتحمّل البائع جميع التكاليف المرتبطة بتوصيل البضائع إلى ميناء بلد المشتري، بما في ذلك:
تكلفة المنتج نفسه
تكاليف الشحن البحري
التفاوض مع شركة الشحن
تحميل البضاعة على السفينة
إصدار وثائق الشحن المطلوبة
لكن في المقابل، يتحمّل المشتري المخاطر المرتبطة بالبضاعة منذ لحظة تحميلها على السفينة، بمعنى أن أي ضرر أو فقدان للبضاعة خلال الرحلة البحرية يكون على عاتقه، لأن التأمين ليس ضمن مسؤولية البائع في هذا المصطلح.
وهنا تكمن خصوصية CFR:
البائع يدفع، لكن المشتري يُخاطر.
✅ المسؤوليات:
🧮 البائع:
تجهيز البضاعة وتعبئتها وتغليفها حسب الاتفاق.
التفاوض مع شركات الشحن لحجز المساحة وتحديد خط الإبحار وتكلفة الشحن.
نقل البضاعة إلى الميناء وتحميلها على السفينة في الوقت المحدد.
إصدار المستندات الجمركية للتصدير، مثل الفاتورة، بوليصة التعبئة، شهادة المنشأ، وB/L (بوليصة الشحن) باسم المشتري.
رغم أن البائع هو من ينظم كل هذه الأمور، إلا أنه غير ملزم بتأمين البضاعة ضد المخاطر أثناء النقل، وهذا ما يميّز CFR عن مصطلح CIF.
🧭 المشتري:
يتحمّل المخاطر منذ لحظة تحميل البضاعة على السفينة، بما في ذلك التلف، الغرق، أو الفقدان.
يتعين عليه ترتيب التأمين بنفسه مع شركة تأمين محلية أو دولية.
بعد وصول الشحنة إلى الميناء، عليه إنهاء إجراءات التخليص الجمركي وسداد الرسوم والضرائب.
تنظيم النقل الداخلي من الميناء إلى موقعه النهائي (مستودع، معرض، متجر، إلخ).
التأكد من توفر وسائل النقل المناسبة في الوقت المحدد، خاصة في حال وجود مواد قابلة للتلف أو حساسة.
⚠️ العيوب:
❗ عدم وجود تأمين ضمن السعر:
من أبرز عيوب هذا المصطلح أن البائع لا يتحمل مسؤولية التأمين على البضاعة.
في حال وقوع حادث أثناء النقل مثل:
غرق السفينة
تعرض الحاوية لحريق
تلف بسبب سوء التخزين أو الأمواج
فإن المشتري سيتحمّل كامل الخسارة المالية. وقد تكون الخسائر فادحة إذا كانت البضاعة ذات قيمة مرتفعة أو قابلة للتلف.
💡 الحل:
✅ تأمين البضاعة من قبل المشتري بشكل مستقل:
لتجنّب هذه المخاطر، يُنصح المشتري دائمًا بأن يقوم بـ:
ترتيب بوليصة تأمين شاملة عبر شركة محلية أو دولية موثوقة.
التأكد من أن التأمين يشمل جميع مراحل النقل من لحظة التحميل إلى لحظة التفريغ.
التحقق من أن العقد يشمل تغطية السرقة، التلف، التأخير، والحوادث البحرية.
هذا يمنح المشتري راحة بال وثقة أكبر في استمرارية العمل دون مفاجآت مالية.
🎯 مثال عملي (قصة واقعية):
في ربيع 2024، كان أحد عملاء شركة كيان – تاجر سعودي متخصص في بيع الأثاث الفندقي – يخطط لاستيراد شحنة أثاث فخم من تركيا إلى ميناء جدة.
بعد التفاوض مع أحد الموردين في بورصة التركية، اتفق الطرفان على الشحن بمصطلح CFR – Jeddah.
كل شيء سار في البداية بسلاسة:
قام المورد التركي بتجهيز البضاعة، وتحميلها على السفينة، ودفع تكلفة الشحن حتى ميناء جدة.
لكن لاحظ التاجر السعودي أن العقد لا يشمل أي بند بخصوص التأمين، فتواصل مع فريق شركة كيان للاستفسار.
نصحناه مباشرة بضرورة التعاقد مع شركة تأمين بحرية محلية، وفعلاً قام بإصدار بوليصة تأمين شاملة بقيمة الشحنة. وبعد أسبوعين، وأثناء وجود الحاوية في البحر، واجهت السفينة عاصفة قوية في البحر الأبيض المتوسط، تسببت في تحرك الحاويات داخل المخزن، وتعرض بعضها لتلف جزئي.
عند وصول الشحنة إلى جدة، تبين وجود تلف في بعض القطع الخشبية.
بفضل التأمين، قام التاجر بتقديم مطالبة واستعاد قيمة البضاعة التالفة خلال 10 أيام.
بعد هذه التجربة، قال التاجر:
“لولا التأمين، كنت سأتحمل خسارة كبيرة. مصطلح CFR مناسب من ناحية التكاليف، لكن لا يجب الاعتماد على البائع في حماية الشحنة”.
مصطلح CIF – Cost, Insurance and Freight (التكلفة + التأمين + الشحن)
🧩 المعنى:
مصطلح CIF هو اختصار لعبارة “Cost, Insurance and Freight”، ويُعد أحد أشهر مصطلحات التجارة الدولية المستخدمة في الشحن البحري، خاصة عندما يكون المشتري بحاجة لتفويض البائع بتنظيم الجزء الأكبر من العمليات.
بموجب هذا المصطلح، يتحمل البائع مسؤولية تغطية تكلفة البضاعة، ومصاريف الشحن البحري، بالإضافة إلى توفير التأمين البحري حتى وصول الشحنة إلى ميناء بلد المشتري.
هذا يعني أن البائع هو المسؤول عن:
اختيار شركة الشحن
تحميل البضاعة على السفينة
دفع أجور الشحن البحري
إصدار بوليصة التأمين على البضائع
أما المشتري، فتبدأ مسؤوليته من لحظة وصول الشحنة إلى ميناء الوصول، حيث يتولى التخليص الجمركي، النقل الداخلي، والتوزيع.
تُعد شروط CIF مناسبة للمشترين الجدد أو أولئك الذين لا يمتلكون خبرة كافية في إدارة الشحن والتأمين، كما أنها تمنحهم نوعًا من الراحة النفسية عند الشراء من الخارج.
✅ المسؤوليات:
🧮 البائع:
توفير البضاعة ومواصفاتها حسب العقد.
التنسيق مع شركة الشحن البحري لحجز المساحة المناسبة وجدولة الإبحار.
التعامل مع التخليص الجمركي للتصدير وإصدار المستندات الضرورية (فاتورة تجارية، شهادة منشأ، بوليصة شحن، إلخ).
تحمّل تكلفة التأمين البحري، والذي يجب أن يغطي الحد الأدنى من المخاطر وفقًا لشروط CIF.
ضمان تحميل البضاعة على السفينة في الموعد المحدد، وتسليم نسخ الوثائق إلى المشتري لتمكينه من استلام البضاعة لاحقًا.
🧭 المشتري:
استلام المستندات من البائع عند شحن البضاعة، ومراجعتها للتأكد من مطابقتها.
تنفيذ التخليص الجمركي عند وصول الشحنة، بما في ذلك دفع الرسوم والضرائب.
تنظيم وسائل النقل الداخلي من الميناء إلى وجهة البضاعة النهائية.
تحمّل أي رسوم أرضية أو تأخيرات بعد وصول السفينة، إن لم تتم العملية في الوقت المحدد.
⚠️ العيوب:
❗ تغطية التأمين محدودة:
رغم أن البائع هو من يؤمّن على الشحنة، إلا أن تغطية التأمين غالبًا ما تكون وفق أدنى مستوى (coverage C)، والذي لا يشمل الحوادث العامة مثل التلف الجزئي أو السرقة أو الأضرار الناتجة عن سوء التحميل.
هذا يعني أن المشتري قد يتحمل الخسائر في حالات شائعة جدًا.
❗ نقص الشفافية في ترتيبات الشحن:
قد لا يُشارك البائع تفاصيل دقيقة حول خط الشحن أو اسم السفينة أو بوليصة التأمين، مما يؤدي إلى سوء فهم أو تأخير في التخليص أو حتى عدم استلام البضاعة بسهولة.
💡 الحل:
✅ مراجعة بوليصة التأمين والتفاوض على التغطية:
ينبغي على المشتري أن:
يطلب نسخة من بوليصة التأمين قبل الشحن، ويُراجعها للتأكد من التغطية الفعلية.
يتفاوض مع البائع للحصول على تغطية تأمين موسعة (coverage A أو B)، أو يشترط في العقد نوع التأمين المطلوب.
يتواصل مع البائع بشكل دوري للحصول على جدول الشحن وأرقام الحاويات وتاريخ الوصول المتوقع لتفادي أي مفاجآت أو تأخير في التخليص.
🎯 مثال عملي (قصة واقعية):
في منتصف عام 2023، تواصل معنا مستورد من ليبيا متخصص في تجهيز المستشفيات، وكان يرغب في شراء أجهزة طبية حساسة من تركيا. وبعد دراسة عدة عروض، اختار موردًا في إسطنبول، وتم الاتفاق على أن يكون التسليم بموجب شروط CIF – ميناء طرابلس.
تولت شركة “كيان” التنسيق الكامل:
قمنا بزيارة المصنع لمراجعة الأجهزة وتجهيزها للشحن.
رتبنا مع شركة شحن موثوقة نقل البضاعة إلى ميناء مرسين وتحميلها على السفينة المتجهة إلى ليبيا.
كما قمنا بإصدار بوليصة تأمين بحري شاملة تغطي التلف، السرقة، الأضرار الميكانيكية، والتأخير، بناءً على طلب المستورد.
أثناء الرحلة، تأخرت السفينة يومين في ميناء مالطا بسبب الأحوال الجوية، مما سبّب بعض القلق لدى العميل، لكن وجود بوليصة تأمين شاملة وبوليصة شحن واضحة، سهّل علينا التعامل مع الأمر.
وصلت الشحنة إلى ميناء طرابلس، واستلم المستورد الأجهزة بعد إنهاء إجراءات التخليص الجمركي بنجاح، دون أي تلف أو خسائر.
في نهاية التجربة، قال المستورد:
مصطلح “CIF أعطاني راحة بال في كل خطوات الشحن، خاصة أنني لم أكن أمتلك خبرة في التعامل مع شركات الشحن. وجود جهة مثل كيان ضمنت لي أن الأمور تسير باحتراف من الباب إلى المينا.”
مصطلح DAP – Delivered At Place (التسليم في موقع المشتري)
🧩 المعنى:
مصطلح DAP أو ما يُعرف بـ “التسليم في موقع المشتري”، هو أحد مصطلحات Incoterms المعتمدة في التجارة الدولية، ويُستخدم لتحديد نقطة تسليم البضاعة وأطراف الالتزام في عملية الشحن.
بموجب هذا المصطلح، يكون البائع مسؤولًا عن تنظيم ونقل البضاعة إلى عنوان معين داخل بلد المشتري، قد يكون هذا العنوان ميناءً، مخزنًا، معرضًا، أو حتى باب مقر الشركة.
يتحمل البائع جميع التكاليف والمخاطر المرتبطة بالشحن والتوصيل حتى موقع التسليم.
لكن من المهم ملاحظة أن البائع لا يتحمل مسؤولية التخليص الجمركي في بلد المشتري.
بمجرد أن تصل الشحنة إلى الدولة المستورِدة، يُطلب من المشتري إنهاء إجراءات التخليص الجمركي وسداد الضرائب والرسوم المقررة، ما يجعله شريكًا فاعلًا في الجزء الأخير من العملية.
✅ المسؤوليات:
🧮 البائع:
تحمّل كامل تكاليف الشحن الدولي من بلد المصدر إلى الموقع المحدد داخل بلد المشتري.
تنظيم النقل الداخلي والخارجي بالتنسيق مع شركات الشحن، بما في ذلك النقل من المصنع إلى الميناء، ثم الشحن البحري أو الجوي، وأخيرًا النقل المحلي داخل بلد المشتري.
توفير التغليف المناسب والتأمين أثناء النقل حتى نقطة التسليم.
التأكد من تسليم البضاعة في حالة سليمة وجاهزة للتفريغ في الموقع المحدد.
هذا يعني أن البائع ملزم بـ”توصيل البضاعة حتى باب المشتري”، لكنه لا يُنهي الإجراءات الجمركية الخاصة بالاستيراد.
🧭 المشتري:
تنفيذ إجراءات التخليص الجمركي عند وصول الشحنة، بما يشمل تجهيز المستندات وسداد الرسوم.
التعامل مع السلطات الجمركية المحلية، والتأكد من توافق البضاعة مع المواصفات والقوانين المحلية.
تحمّل مسؤولية أي تأخير أو تكلفة ناتجة عن مشاكل في التخليص.
استلام الشحنة في الوقت المحدد بعد إنهاء الإجراءات الرسمية.
⚠️ العيوب:
❗ تأخر في الجمارك بسبب عدم استعداد المشتري:
في حال لم يكن لدى المشتري مستندات جاهزة أو لم يكن على دراية تامة بالإجراءات الجمركية في بلده، قد يؤدي ذلك إلى تأخير عملية التخليص، وبالتالي تأخير التسليم النهائي للبضاعة، وربما تحمّل رسوم إضافية كالتخزين أو الأرضيات.
❗ اختلاف الأنظمة الجمركية من بلد لآخر:
كل بلد لديه أنظمته الجمركية الخاصة، وبعضها معقد ويتطلب وثائق دقيقة أو تصاريح مسبقة.
عدم فهم هذه التفاصيل قد يؤدي إلى رفض الإفراج عن الشحنة أو الحاجة إلى إعادة التقديم، مما يسبب ارتباكًا وإرهاقًا إداريًا للمشتري.
💡 الحل:
✅ التنسيق المسبق مع مخلص جمركي محترف:
لضمان تسليم سلس وسريع، يُنصح المشتري بالتواصل مع مخلص جمركي معتمد في بلده قبل وصول الشحنة.
المخلص يمكنه:
تقديم قائمة بالوثائق المطلوبة (فاتورة، شهادة منشأ، تصريح صحي أو صناعي إن لزم).
تقدير الرسوم الجمركية والضرائب المحتملة.
تقديم حلول بديلة في حال ظهور مشكلة في التخليص.
تسريع العملية وتقليل فرص التأخير.
وجود مخلص موثوق يساعد المشتري على تجنّب المفاجآت وضمان وصول البضاعة في الوقت المناسب.
🎯 مثال عملي (قصة واقعية):
في أوائل 2024، تواصل معنا أحد العملاء في تونس، وهو صاحب شركة جديدة متخصصة في توزيع مستحضرات التجميل الفاخرة.
قامت شركة “كيان” بترتيب كل شيء:
جمع الشحنة من 3 مصانع مختلفة في إسطنبول وبورصة.
توحيد الشحنات في مستودع مركزي، ثم تغليفها بطريقة احترافية.
إصدار بوليصة الشحن ومتابعة التخليص الجمركي في تركيا.
حجز شحن جوي مباشر إلى تونس مع توصيل بري حتى باب المكتب.
عند وصول الشحنة إلى مطار تونس قرطاج، واجه العميل تحديًا بسيطًا: لم يكن على دراية بأن بعض المنتجات تحتاج إلى تصريح صحي من وزارة التجارة، مما أدى إلى تأخير يومين في الإفراج عن البضاعة.
لحسن الحظ، كان العميل قد تواصل مسبقًا مع مخلص جمركي محلي، والذي ساعده في تجهيز التصريح ودفع الرسوم، وتم استلام الشحنة بنجاح.
قال العميل بعد التجربة:
“لو لم أقم بالتنسيق مع المخلص قبل الشحن، لخسرت أسبوعًا كاملًا في التخليص. DAP سهلت لي كل شيء، لكن التخليص هو مفتاح اللعبة.”
مصطلح DDP – Delivered Duty Paid (التسليم بعد دفع الرسوم)
🧩 المعنى:
مصطلح DDP أو “التسليم بعد دفع الرسوم”، هو من أكثر مصطلحات التجارة الدولية شمولًا من حيث التزامات البائع، حيث يُلزم البائع بتحمل جميع التكاليف والمخاطر والمسؤوليات المرتبطة بالشحن، حتى تسليم البضاعة إلى باب المشتري بعد دفع كافة الرسوم الجمركية والضرائب.
بمعنى آخر، البائع لا يقوم فقط بالشحن، بل يتكفل أيضًا بـ:
التخليص الجمركي في بلد الاستيراد
دفع الرسوم الجمركية والضريبية
توفير كافة المستندات المطلوبة لتسليم البضاعة بسلاسة
أما المشتري، فلا يتحمل أي أعباء إدارية أو مالية أثناء عملية الشحن، ويكتفي باستلام البضاعة في الموقع المتفق عليه دون أي تدخل في الإجراءات اللوجستية أو الجمركية.
هذا المصطلح يُعد خيارًا مثاليًا في الحالات التي يكون فيها المشتري مبتدئًا أو يرغب في تفادي أي متاعب إدارية.
✅ المسؤوليات:
🧮 البائع:
تجهيز البضاعة بالكامل بحسب العقد، مع الالتزام بمواعيد التسليم.
التعامل مع شركة شحن مناسبة وتنظيم النقل البحري أو الجوي أو البري حتى وجهة المشتري.
تحمّل مسؤولية التخليص الجمركي في بلد التصدير وكذلك في بلد الاستيراد.
سداد الرسوم الجمركية والضرائب المحلية المفروضة في بلد المشتري.
ضمان وصول البضاعة في حالة ممتازة إلى الموقع المتفق عليه، مع متابعة خط سير الشحنة حتى التسليم النهائي.
🧭 المشتري:
لا يتحمل أي مسؤوليات متعلقة بالشحن أو الإجراءات الجمركية.
يقتصر دوره على استلام البضاعة الجاهزة من الشركة الناقلة في الموقع المتفق عليه.
لا يحتاج إلى معرفة تفصيلية بالإجراءات الجمركية، مما يجعل هذا الخيار مثاليًا للشركات الصغيرة أو الأفراد.
⚠️ العيوب:
❗ صعوبات في التخليص الجمركي داخل بعض الدول:
بعض البلدان، مثل الجزائر، مصر، السودان، وغيرها، تفرض قيودًا قانونية تمنع الأجانب من إجراء التخليص الجمركي مباشرة.
في مثل هذه الحالات، قد يجد البائع نفسه غير قادر على استكمال الإجراءات بنفسه، خاصة إذا لم يكن لديه وكيل محلي معتمد أو مخلص جمركي موثوق.
❗ التكلفة العالية على البائع:
بما أن البائع يتحمل كل التكاليف حتى التسليم النهائي، فإن الهامش الربحي يتقلص، خصوصًا في الدول التي تفرض ضرائب استيراد مرتفعة أو تعقيدات إدارية تؤدي إلى تأخيرات أو غرامات.
💡 الحل:
✅ توكيل مخلص جمركي محلي موثوق:
يمكن للبائع تفادي العقبات الجمركية عبر التعاقد مع مخلص جمركي محلي معتمد في بلد المشتري.
هذا المخلص يتولى:
تقديم التصاريح والتعامل مع الجهات الحكومية
دفع الرسوم بالنيابة عن البائع
تسهيل تسليم الشحنة دون تأخير
✅ التحوّل إلى مصطلح DAP عند الحاجة:
في حال كانت قوانين بلد المشتري معقدة أو لا تسمح بإجراء التخليص من قبل طرف أجنبي، يمكن للبائع التحول إلى مصطلح DAP، حيث يظل ملتزمًا بالتسليم حتى الموقع المحدد، لكن يترك للمشتري مسؤولية التخليص الجمركي فقط.
هذا يخفف التكلفة، ويقلل من المخاطر القانونية أو التأخيرات.
🎯 مثال عملي (قصة واقعية):
في أوائل عام 2024، تواصلت معنا شركة جزائرية صغيرة بدأت حديثًا في بيع الملابس الجاهزة عبر الإنترنت. أرادت الشركة استيراد تشكيلة من الملابس الصيفية من مورد تركي، لكنهم لم يملكوا أي خبرة في التخليص الجمركي أو التعامل مع الجمارك الجزائرية.
عرض عليهم المورد التركي خيار DDP – التسليم بعد دفع الرسوم إلى باب المستودع في الجزائر العاصمة.
وبمساعدة فريق “كيان”، تم تنسيق كامل العملية:
تجهيز الطلبات وتغليفها بشكل احترافي في مصنع بمدينة بورصة.
تنظيم الشحن البحري من ميناء مرسين إلى ميناء الجزائر.
التواصل مع مخلص جمركي محلي لتولي جميع الإجراءات الإدارية وسداد الرسوم.
أخيرًا، تم تسليم الشحنة إلى باب مستودع الشركة بدون أي تدخل من طرف العميل.
قال مدير الشركة بعد التجربة:
“مصطلح DDP كان أفضل قرار اتخذناه، وفر علينا الوقت، وتفادينا مشاكل التخليص التي كنا سنقع فيها بالتأكيد.”
📊 جدول مقارنة شامل:
مثال عملي | مناسب لـ | المخاطر | مسؤوليات المشتري | مسؤوليات البائع | المصطلح |
استيراد معدات مطاعم | محترفين | عالية | كل العمليات الأخرى | تجهيز فقط في المصنع | EXW |
أدوات منزلية إلى الجزائر | نصف محترفين | معتدلة | بعد التحميل | حتى التحميل على السفينة | FOB |
أثاث إلى السعودية | متوسط الخبرة | متوسطة | التأمين والجمارك | الشحن حتى ميناء الوصول | CFR |
أجهزة طبية إلى ليبيا | مبتدئين | منخفضة | الجمارك والنقل المحلي | شحن + تأمين | CIF |
مستحضرات تجميل إلى تونس | شركات صغيرة | منخفضة | التخليص الجمركي فقط | شحن وتوصيل | DAP |
ملابس إلى الجزائر | تجار تجزئة | منخفضة جدًا | لا شيء | كل التكاليف والرسوم | DDP |
💼 كيف تساعدك شركة "كيان"؟
نحن في شركة كيان للاستيراد والتصدير والخدمات اللوجستية نعمل بجد لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات التي تلبي احتياجات عملائنا المتنوعة. هدفنا هو تسهيل عملية الاستيراد والتصدير وجعلها تجربة سلسة وآمنة. إليك كيف يمكننا مساعدتك:
استشارات حول اختيار مصطلح الشحن الأنسب حسب بلدك ونوع منتجك:
نحن نقدم لك استشارات متخصصة تركز على تحديد مصطلحات الشحن الأكثر ملاءمة لمنتجاتك سواء كانت سلعًا تجارية أو مواد خام كما نساعدك في فهم الاختلافات بين المصطلحات مثل FOB وCIF مما يضمن لك اتخاذ القرار الصحيح الذي يتماشى مع احتياجات عملك.
التنسيق مع الموردين لتأمين أفضل الشروط:
لدينا شبكة واسعة من الموردين في مختلف الأسواق مما يتيح لنا القدرة على التفاوض على أفضل الشروط والأسعار كما نعمل على ضمان أن تحصل على العروض الأكثر تنافسية مع التركيز على الجودة والموثوقية مما يساهم في تعزيز ربحيتك.
فحص البضائع ومراقبة الجودة:
نضع جودة المنتجات في مقدمة أولوياتنا حيث نقدم خدمات فحص دقيقة للبضائع قبل الشحن حيث نقوم بتقييم كل منتج للتأكد من مطابقته للمعايير المطلوبة. هذا يساعد على تقليل المخاطر وضمان رضا العملاء عن المنتجات المستوردة.
الشحن البحري، الجوي، والبري:
نحن نقدم خيارات شحن متعددة تناسب احتياجاتك سواء كنت بحاجة إلى شحن سريع عبر الجو أو شحن اقتصادي عبر البحر أو النقل البري. فريقنا المدرب يضمن لك أن يتم شحن بضائعك بأمان وفي الوقت المحدد باستخدام أفضل وسائل النقل المتاحة.
التخليص الجمركي الكامل (في تركيا وبعض الدول العربية):
نحن نساعدك في التعامل مع الإجراءات الجمركية المعقدة حيث نقدم خدمات التخليص الجمركي الشامل. لدينا خبرة واسعة في القوانين واللوائح الجمركية في تركيا وبعض الدول العربية، مما يسهل عملية دخول بضائعك إلى الأسواق المستهدفة دون أي تأخير.
المتابعة خطوة بخطوة حتى تصل البضاعة إلى بابك:
نؤمن بأهمية التواصل المستمر مع عملائنا. لذلك، نقدم لك تحديثات دورية حول حالة شحناتك بدءًا من لحظة مغادرتها حتى وصولها إلى باب منزلك أو مكتبك. هذا يضمن لك الاطمئنان حول موقع بضائعك في كل مرحلة من مراحل الشحن.
أخطاء شائعة يجب تجنبها عند استخدام Incoterms
على الرغم من أهمية مصطلحات الشحن الدولي (Incoterms) في تسهيل المعاملات التجارية وتوضيح المسؤوليات بين البائع والمشتري، إلا أن استخدامها الخاطئ أو الفهم غير الدقيق لها يمكن أن يؤدي إلى خسائر مالية، تأخيرات، بل وحتى نزاعات قانونية. فيما يلي مجموعة مفصّلة من الأخطاء الشائعة التي يقع فيها المستوردون والمصدرون، مع شرح كيفية تجنب كل خطأ:
1. ❌ إغفال تحديد المكان الجغرافي المرتبط بالمصطلح
الخطأ: كتابة “FOB” أو “CIF” فقط دون تحديد ميناء أو مدينة (مثلاً: FOB فقط).
الأثر: يؤدي إلى سوء فهم من الطرف الآخر أو وكلاء الشحن، ما قد يسبب في تحميل البضاعة في ميناء مختلف أو فرض تكاليف إضافية.
الحل: يجب دائمًا كتابة المصطلح مع الموقع بدقة، مثل: FOB Mersin Port أو CIF Jeddah.
2. ❌ عدم التحقق من تغطية التأمين في مصطلحات مثل CIF
الخطأ: الافتراض بأن التأمين ضمن CIF يغطي كل الأضرار المحتملة.
الأثر: في حالة تلف أو فقدان البضائع، قد يتفاجأ المشتري بأن التأمين يغطي فقط جزءًا بسيطًا من القيمة، خاصة مع بضائع حساسة أو مرتفعة الثمن.
الحل: طلب نسخة من بوليصة التأمين، والتفاوض مع البائع لتوسيع التغطية أو شراء بوليصة إضافية مستقلة.
3. ❌ اختيار مصطلحات غير مناسبة لخبرتك أو مواردك
الخطأ: استخدام EXW أو FCA بينما المشتري لا يمتلك خبرة لوجستية أو وكلاء شحن موثوقين.
الأثر: يتحمل المشتري مسؤولية كاملة عن النقل والتصدير، مما قد يؤدي إلى تأخير أو فقدان شحنات.
الحل: البدء بمصطلحات مثل CIF أو DDP إذا كنت مستوردًا جديدًا، أو التعاون مع شركة متخصصة مثل كيان لتغطية النقص في الخبرة.
4. ❌ الاعتماد على الاتفاقات الشفوية فقط
الخطأ: الاتفاق على مصطلح الشحن عبر محادثات غير موثقة.
الأثر: في حال حدوث خلاف، لا يوجد ما يُثبت المصطلح المُتفق عليه قانونيًا.
الحل: يجب إدراج مصطلح الشحن بشكل صريح في الفاتورة التجارية، عقد البيع، وأي مستندات رسمية.
5. ❌ الاعتقاد أن جميع الموردين يفهمون Incoterms بشكل موحّد
الخطأ: التعامل مع موردين من بلدان مختلفة بافتراض أن فهمهم لمصطلحات الشحن مطابق للمعايير الدولية.
الأثر: يؤدي ذلك إلى تطبيق غير دقيق للمسؤوليات، وقد يطلب المورد أتعابًا إضافية لاحقًا.
الحل: التأكد من أن المورد يفهم معنى المصطلح بشكل واضح، وشرح التفاصيل عند الحاجة.
6. ❌ تجاهل الشروط المحلية للتخليص الجمركي عند استخدام DDP
الخطأ: الاتفاق على DDP دون التأكد من أن البائع يمكنه تخليص البضاعة قانونيًا في بلد المشتري.
الأثر: قد تتوقف الشحنة في الجمارك بسبب عدم صلاحية المخلص أو صعوبات قانونية، مما يؤدي إلى تأخير وفقدان الثقة.
الحل: إذا كان البائع لا يمتلك ممثلًا قانونيًا في بلدك، من الأفضل التحول إلى DAP.
7. ❌ إهمال تحديد المسؤول عن الضرائب والرسوم
الخطأ: عدم توضيح من يتحمل الرسوم الجمركية، مما يؤدي إلى مفاجآت غير متوقعة.
الأثر: يتحمل المشتري تكاليف إضافية عند الوصول دون أن يكون مستعدًا لها.
الحل: توثيق الاتفاق بوضوح، ويفضل دائمًا التشاور مع مخلص جمركي مسبقًا.
8. ❌ الفشل في تنسيق المواعيد مع شركات الشحن
الخطأ: عدم التنسيق المسبق بين البائع، وكيل الشحن، والمشتري بشأن موعد التحميل أو التسليم.
الأثر: قد تُفرض رسوم تأخير (Demurrage) أو تفوت الشحنة الموعد المحدد، مما يسبب خسائر.
الحل: إعداد جدول زمني واضح والتواصل مع جميع الأطراف بانتظام.
✅ خلاصة:
الفهم الخاطئ لمصطلحات الشحن يمكن أن يحوّل صفقة تجارية ناجحة إلى تجربة معقدة ومكلفة. تأكد من أنك لا تستخدم Incoterms ككلمات زخرفية، بل كأدوات دقيقة تستند إلى الفهم الكامل، التوثيق، والتنسيق. وإن احتجت دعمًا احترافيًا، فشركة كيان مستعدة لمساعدتك في كل خطوة.
الأسئلة الشائعة حول مصطلحات الشحن الدولي (Incoterms)
1. ما الفرق بين مصطلحات EXW وFOB وCIF؟
مصطلح EXW يعني أن البائع يسلّم البضاعة في مقره ويتحمل المشتري كل شيء بعد ذلك،
أما FOB فيُلزم البائع بتسليم البضاعة على ظهر السفينة،
بينما CIF يشمل تكلفة الشحن والتأمين ويتحمل البائع المسؤولية حتى وصول البضاعة إلى ميناء المشتري.
2. ما هو أفضل مصطلح للمستوردين الجدد بدون خبرة في التخليص والشحن؟
يفضل استخدام CIF أو DDP للمبتدئين، لأن البائع في هذه الحالات يتحمل أغلب التكاليف والمسؤوليات، مما يقلل من الأخطاء ويجعل العملية أبسط.
3. هل يمكن تغيير مصطلح الشحن بعد توقيع العقد مع المورد؟
عادة لا يُنصح بذلك، ولكن يمكن التفاوض مع المورد إذا لم تبدأ عملية الشحن بعد. يجب أن يتم التعديل كتابيًا وضمن عقد رسمي أو ملحق.
4. ما هو الفرق بين CFR وCIF؟
الفرق الرئيسي هو التأمين:
في CFR لا يشمل السعر التأمين،
أما في CIF فإن البائع مطالب بتوفير تأمين أساسي على البضاعة حتى وصولها إلى ميناء الوصول.
5. من يدفع الضرائب والرسوم الجمركية في مصطلح DAP؟
في DAP، يتحمل البائع جميع التكاليف حتى موقع التسليم، لكن المشتري هو من يتحمل مسؤولية التخليص الجمركي ودفع الضرائب عند الوصول.
6. ما هو أكثر مصطلح يوفر تحكمًا كاملًا للمشتري؟
مصطلح EXW يمنح المشتري أكبر قدر من السيطرة على سلسلة التوريد، لكنه في المقابل يحمل كل التكاليف والمخاطر، مما يتطلب خبرة جيدة في الشحن والتخليص.
7. هل يغطي التأمين في مصطلح CIF كل أنواع الضرر؟
لا، التأمين ضمن CIF غالبًا ما يكون تأمينًا أساسيًا فقط (مثل تغطية الأضرار الكبيرة). إذا كان المنتج حساسًا أو مرتفع القيمة، يفضل التفاوض على تغطية إضافية أو تأمين مستقل من طرف المشتري.
8. هل تقدم شركة كيان استشارة لاختيار مصطلح الشحن المناسب؟
نعم، شركة كيان توفر استشارات مجانية لمساعدتك في اختيار المصطلح الأنسب حسب نوع المنتج، بلد التصدير، حجم الشحنة، وخبرتك في الشحن. هدفنا هو تقليل المخاطر وتوفير التكاليف على عملائنا.
📞 تواصل معنا اليوم واجعل من استيرادك مشروعًا آمنًا ومربحًا. نحن هنا لنكون شريكك الموثوق في كل خطوة على الطريق ونساعدك في تحقيق أهدافك التجارية بكفاءة وفعالية.
تقدم شركة كيان خدمة الوساطة التجارية والتوريد والشحن لضمان تيسير عمليات الاستيراد وتوفير أفضل الخدمات لعملائها. إذا كنت بحاجة إلى مزيد من التفاصيل حول خدماتنا أو المنتجات التي نقدمها، فلا تتردد في التواصل معنا. سيكون فريقنا مستعدًا لتلبية احتياجاتك وتقديم المساعدة اللازمة في كل مرحلة من عملية الشراء والتوريد.
Comentários